Steuern auf einen Pauschalbetrag Sozialversicherung Invaliditätszuschlag

Haben Sie gerade einen SSDI-Zuschuss (Social Security Disability Insurance) mit einer Pauschalzahlung erhalten? Während es eine Erleichterung ist, endlich Ihre Vorteile zu bekommen, stellt sich die Frage, wie viel Steuern Sie darauf schulden könnten. Dieses Geld ist nicht steuerfrei, aber ob Sie Steuern zahlen müssen, hängt von Ihrem Einkommen, Abzügen und verschiedenen anderen Faktoren ab. Das IRS stellt ein Arbeitsblatt zur Verfügung, um zu bestimmen, wie viel Sie schulden werden.

Die Beantragung von SSDI-Leistungen und das Warten auf ein Urteil kann ein langer Prozess sein, der manchmal Monate oder Jahre in Anspruch nimmt. Viele Personen, die SSDI-Leistungen erhalten, erhalten eine Pauschalzahlung, um die Rückzahlung für die Monate zwischen dem offiziellen Datum des Eintritts der Behinderung und dem Zeitpunkt, zu dem sie endgültig Leistungen erhalten haben, zu decken. Einige dieser großen Schecks gehen jedoch möglicherweise als Steuern auf Uncle Sam zurück. Die Einkommenssteuer wird nicht automatisch einbehalten, so dass Sie in ein paar Monaten keine bösen Überraschungen erleben wollen.

Die Hälfte Ihrer SSDI-Leistungen sind jedes Jahr zu versteuern

Laut Steueranwalt Paul Gada vom Allsup Disability Life Planning Center sind die monatlichen SSDI-Zahlungen nicht so besorgniserregend, da im Durchschnitt von 1.165 US-Dollar pro Monat (für 2015) Viele Menschen, die sich darauf als einzige Einnahmequelle verlassen, schulden keine Steuern. Die Meldung des Pauschalbetrags als Einkommen für ein Steuerjahr kann jedoch zu geschuldeten Steuern führen. Sie könnten am Ende zahlen mehr als Sie bezahlen müssen, wenn Sie nicht den richtigen Rat bekommen.

Bis zu 50 Prozent der Sozialversicherungsleistungen für Behinderte sind jedes Jahr steuerpflichtig. "Der tatsächliche Betrag wird durch Addition der Hälfte der SSDI-Leistungen des Steuerpflichtigen für alle seine anderen Einkommensquellen ermittelt. Eine Bundeseinkommensteuererklärung muss eingereicht werden, wenn das Bruttoeinkommen laut IRS-Regeln einen bestimmten Betrag übersteigt", sagt Gada.

Ob Sie aufgrund der Kapitalzahlung Steuern schulden, hängt davon ab, wie viel Sie erhalten und wie viel Einkommen Sie während der Steuerjahre der Zahlung hatten.

Verwenden Sie die IRS-Publikation 915 Arbeitsblätter, um Ihre Steuer zu berechnen

Es kann zu Ihrem Vorteil sein, den Pauschalbetrag im aktuellen Steuerjahr zu beanspruchen oder die IRS-Arbeitsblätter zu verwenden, um sie über die vorangegangenen Steuerjahre zu verteilen. Sie werden nicht Ihre früheren Steuererklärungen ändern, Sie werden herausfinden, welche zu Ihrem Vorteil ein Arbeitsblatt mit Ihrer aktuellen Steuererklärung eingereicht. Sie zahlen den geringeren Betrag wie im Arbeitsblatt angegeben.

Wenn Sie eine Pauschal-SSDI-Zahlung erhalten haben, sehen Sie den in Feld 3 des Formulars SSA-1099 enthaltenen Betrag, der von der Sozialversicherungsverwaltung erhalten wurde. Arbeitsblätter, die in der IRS-Veröffentlichung 915 bereitgestellt werden, können verwendet werden, um den steuerpflichtigen Teil einer rückwirkenden SSDI-Zahlung zu bestimmen.

Gada bemerkt, dass es schwierig oder verwirrend sein kann, dies von Hand zu tun. Es wird am besten mit Steuervorbereitungssoftware behandelt oder mit einem Steuerfachmann, um Ihre Rückkehr vorzubereiten.

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