Steuerabzüge für Krebspatienten

Krebs ist eine teure Krankheit. Zur gleichen Zeit, dass Sie Copays, Selbstbehalte und Transportkosten für die Behandlung (für Vorspeisen) konfrontiert sind, können viele Menschen nicht weiterarbeiten, zumindest Vollzeit arbeiten. Darüber hinaus werden Partner und Ehegatten häufig zu pflegenden Angehörigen, wodurch auch das Einkommen aus dieser Richtung reduziert wird. Die Gleichung, mehr zu geben und weniger zu machen, kann Stress und sogar Panik bedeuten, in einer Zeit, in der es schon genug Sorgen gibt.

Es gibt jedoch ein paar Dinge, die Sie tun können, um finanziellen Stress zu reduzieren. Ihre Krebssozialarbeiterin kann Vorschläge für finanzielle Unterstützung oder Kostenreduzierung haben, aber es gibt etwas, was Sie sofort tun können, was einen Unterschied machen kann. Wenn Sie beginnen, über out-of-pocket 锟 斤 拷 medizinische Ausgaben heute sorgfältig zu halten, können Sie feststellen, dass Sie eine beträchtliche Menge an Geld Steuerzeit sparen. Krebs und Steuerabzüge für medizinische Ausgaben The "Das schwerste Ding auf der Welt zu verstehen ist die Einkommenssteuer." – Albert Einstein

Ab dem 31.12.16 müssen medizinische Abzüge 10 Prozent (vs. 7,5 Prozent vor diesem Zeitpunkt) Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen. Viele Menschen werden entmutigt, dies zu betrachten, und glauben nicht, dass die Ausgaben so hoch sein könnten. Dennoch sind viele überrascht, wenn sie alle Ausgaben addieren (siehe Beispiel unten) und feststellen, dass sie für eine erhebliche Steuervergünstigung qualifiziert sind.

Bevor Sie medizinische Abzüge als irrelevant für Ihre Situation ablehnen, nehmen Sie sich Zeit, um zu erfahren, welche Arten von Ausgaben abzugsfähig sind. Welche Art von Aufzeichnungen sollten Sie führen? Ist es Zeit, einen Buchhalter zu engagieren? Was ist mit Versicherungsprämien?

Definition eines Selbstbehaltes

Medizinische Ausgaben, die abgezogen werden können, umfassen Zahlungen für die "Diagnose, Heilung, Linderung, Behandlung oder Vorbeugung von Krankheiten oder Zahlungen für Behandlungen, die eine Struktur oder Funktion des Körpers beeinflussen."

Medizinische Ausgaben, die Sind abzugsfähig? Medizinische Ausgaben, die nicht von Ihrer Krankenversicherung oder Ihrem Gesundheitsparplan bezahlt werden, können abzugsfähig sein. Beachten Sie, dass diese Kosten bar, mit Kreditkarte oder per Scheck bezahlt werden müssen,

während des Jahres, für das Sie Steuern erheben. Zu den möglicherweise abzugsfähigen Aufwendungen zählen:

Versicherungsprämien

Prämien, die an private Krankenversicherungen gezahlt werden. Sie dürfen vom Arbeitgeber bezahlte Prämien oder vom Arbeitgeber erstattete Prämien nicht abziehen. Außerdem dürfen Sie keine Versicherungsprämien abziehen, die den Verlust von Gliedmaßen oder den Verlust von Entschädigungen abdecken. Medicare Teil B (ergänzende Krankenversicherung) und Medicare Part D (freiwillige verschreibungspflichtige Arzneimittelversicherung) sind abzugsfähig, aber nicht Medicare Teil A (Krankenhausversicherung). Einige langfristige Krankenversicherungsprämien sind abzugsfähig. Wenn Sie selbständig sind, können Sie stattdessen den Selbstbehalt als Betriebsausgabe geltend machen. Statt eines Einzelabzuges für gezahlte Prämien ist dies eine erfolgswirksame Anpassung. Siehe Publikation 535. Wenn Sie nicht den gesamten Selbstbehalt Ihres Krankenversicherungsunternehmens geltend machen, können Sie die verbleibenden Kosten als Arztkosten auf Ihre persönlichen Einzelabzüge angerechnet werden.

Zahlungen an Gesundheitsdienstleister, einschließlich Spezialisten

• Zahlungen an Ärzte und andere Ärzte, die nicht durch eine Versicherung gedeckt oder erstattet werden, sind abzugsfähig. Co-Pays, die Sie aus eigener Tasche bezahlen, sind ebenfalls abzugsfähig.
• Stationäre medizinische Versorgung
• Die stationäre medizinische Versorgung in einem Krankenhaus, Rehabilitationszentrum oder Pflegeheim ist abzugsfähig, solange diese nicht von Ihrer Versicherung, einem Gesundheitsparkonto (HSA) oder einem flexiblen Sparkonto (FSA) bezahlt wird. Mahlzeiten und Unterkunft für stationäre (aber nicht ambulante) Pflege sind abzugsfähig.KrebsbehandlungenDer Teil der Krebsbehandlungen (wie Operation, Strahlentherapie, Chemotherapie, gezielte Therapien und Immuntherapie), die nicht durch eine Versicherung abgedeckt sind, kann als medizinische Abzüge geltend gemacht werden.
• Verschreibungspflichtige Medikamente
• Der Teil der verschreibungspflichtigen Medikamente, die nicht von der Versicherung abgedeckt sind. und Co-Pay auf abgedeckte Medikamente sind absetzbar.

Perücken

Perücken sind abzugsfähig, wenn sie für Chemotherapie-induzierten Haarausfall gekauft werden.

Rekonstruktive Chirurgie

Selbstbehalt Kosten umfassen rekonstruktive Chirurgie für Erkrankungen im Zusammenhang mit einer Krankheit, Unfall oder entstellende Krankheit, z. B. Brustrekonstruktion nach einer Mastektomie. Chirurgie im Zusammenhang mit angeborenen Anomalien sind ebenfalls abzugsfähig. Operationen aus kosmetischen Gründen, wie Fettabsaugung, sind nicht abzugsfähig.

Psychische Behandlungen

Besuche bei Psychologen wie Psychiatern und Psychologen sind abzugsfähige Kosten.

Therapien

Therapien wie Physiotherapie oder Ergotherapie sind abzugsfähig, wenn sie nicht durch eine Versicherung gedeckt sind.

Sehen und Hören

Zusätzlich zu den Terminen bei einem Augenarzt oder Optiker (der Teil, der nicht durch eine Versicherung abgedeckt ist), sind die abzugsfähigen Kosten inbegriffen Brillen, Kontaktlinsen und eine Lösung zum Reinigen von Kontaktlinsen. Korrektive Augenchirurgie (LASIK) ist ebenso wie Hörgeräte ein abzugsfähiger Aufwand.

Dental

Präventive Zahnpflege wie Zahnreinigung, die Anwendung von Zahnversiegelungen und Fluorid-Behandlungen sind abgedeckt. Behandlungen für Zahnerkrankungen wie Zahnfüllungen sind abgedeckt, ebenso wie Verfahren wie Extraktionen, Röntgenstrahlen und kieferorthopädische Behandlungen wie Zahnspangen, Zahnersatz (Zahnersatz) sind abzugsfähig, aber kosmetische Dienstleistungen wie Zahnaufhellung sind nicht abzugsfähig.

Alternative Therapien

Zahlungen an Heilpraktiker, wenn sie als Ergänzung zur traditionellen Krebsbehandlung verwendet werden, sind abgedeckt. Beispiele hierfür sind:

Chiropraktik

Christian Science Praktiker

Integrative Krebsbehandlungen (alternative Behandlungen kombiniert mit traditioneller Pflege) einschließlich Akupunktur und Massagetherapie.

Andere integrative (nicht-traditionelle Ärzte) Anbieter wie Massagetherapeuten, Heilpraktiker und Ernährungsberater.

Einige Nahrungsergänzungsmittel

Im Allgemeinen sind Nahrungsergänzungsmittel nicht steuerlich absetzbar, selbst wenn dies von Ihrem medizinischen Anbieter empfohlen wird. Ein Zuschlag kann abzugsfähig sein, wenn es von einem Arzt für einen bestimmten medizinischen Zustand empfohlen wird. Zum Beispiel kann eine Vitamin-D-Ergänzung, die von einem Arzt aufgrund eines Vitamin-D-Mangels bei einem Krebspatienten empfohlen wird, abzugsfähig sein. Ein anderes Beispiel wäre die Verwendung einer gewichtsfördernden Ergänzung zur Behandlung von Krebs-Kachexie (eine schwere Erkrankung, die für 20 Prozent der Krebstoten in den Vereinigten Staaten verantwortlich ist).

Reisen aus medizinischen Gründen

Solange der Hauptgrund für die Reise die medizinische Versorgung ist – nicht zum Vergnügen und nicht zur Entspannung oder allgemeinen Gesundheit, auch wenn sie von einem Arzt empfohlen wird – kann die Reise abzugsfähig sein. Zu den Kosten, die abgezogen werden können, gehören:

• Transport von und zur medizinischen Versorgung, einschließlich Reisen in Krankenhäuser und Kliniken, Apotheken und Therapietermine. Die Standard-Kilometerrate für den Betrieb eines Autos für Steuererklärungen 2014 beträgt 24,5 Cent pro Meile. Ebenfalls abzugsfähig sind Parkgebühren und Mautgebühren (aber keine Wartung, Autoreparaturen, Kfz-Versicherung oder Abschreibung). Taxikosten, Busfahrpreise, Zug-, Flugkosten und Flugkosten sind abzugsfähige Ausgaben.
• Spezielle Ausrüstung, die in einem Fahrzeug durch spezielles Design installiert wird, um Personen mit einer Behinderung, wie z. B. Handsteuerungen, unterzubringen. Sie können auch die Kosten einbeziehen, um ein Auto speziell für den Rollstuhl zu haben.
• Unterkunft für dich und eine Bezugsperson. Das Maximum, das pro Tag abgezogen werden kann, beträgt $ 50 pro Person.
• Mahlzeiten können nur für stationäre Krankenhausaufenthalte abgezogen werden.

Reisen zu medizinisch-bezogenen Konferenzen

Teilnahmegebühren und Reisen zu Seminaren und Konferenzen im Zusammenhang mit Ihren eigenen chronischen Erkrankungen oder denen Ihres Ehepartners oder Angehörigen sind abzugsfähige Kosten, wenn die Kosten "in erster Linie für und unerlässlich für die notwendige medizinische Versorgung sind." Sie können Mahlzeiten und Unterkunft nicht abziehen. Ein Beispiel wäre die Teilnahme an einer Konferenz über das tägliche Leben mit den Nebenwirkungen der Krebsbehandlung.

Ergänzende Behandlungen / Programme / Beratung

Raucherentwöhnungsprogramme sind abgedeckt (aber kein Nikotinersatz wie Nikotinpflaster oder Nikotinkaugummi). Verschreibungspflichtige Medikamente zur Linderung von Nikotin Entzugserscheinungen (wie Chantix) sind abgedeckt.

• Gewichtsverlust Programme, wenn für eine bestimmte Bedingung, wie Fettleibigkeit vorgeschrieben. Das von diesen Programmen empfohlene Essen ist nicht abzugsfähig.
• Stationäre Behandlungen für Alkohol- und Drogenabhängigkeit.
• Kosten im Zusammenhang mit Diensttieren
• Normalerweise sind Tierarztkosten nicht abzugsfähig. Eine Ausnahme bilden die laufenden Kosten für Nutztiere, wie Blindenhunde (Blindenführhunde) und Epilepsiehunde. In jüngster Zeit sind auch Ausgaben für "psychische Gesundheit" Tiere abzugsfähig geworden. Da Depressionen, Angstzustände und sogar posttraumatischer Stress bei Menschen mit Krebs häufig auftreten und Pet-Therapie auch für Menschen mit Krebs vorteilhaft zu sein scheint, könnte dies mit Ihrem Onkologen diskutiert werden.

Persönliche Assistenzgeräte

Langlebige medizinische Geräte wie Gehhilfen, Stühle mit unterstützter Hubfunktion, Haltegriffe, Sauerstoff- und Sauerstoffgeräte, CPAP, Rollstühle, Krücken und künstliche Gliedmaßen sind abzugsfähig.

Remediales Lernen für Kinder mit Behinderungen

• Zum Beispiel Korrekturlesen für ein Kind mit Dyslexie.
• In-Home-Pflege
• In-Home-Pflege ist eine abzugsfähige Kosten, aber nur der Teil im Zusammenhang mit der medizinischen Versorgung allein (z. B. Zeit Hausreinigung von einem Heim-Gesundheitshilfe ist nicht abzugsfähig.) Improve Home Verbesserungen der Unterkunft Ihr Gesundheitszustand (Kapitalkosten)

Hausverbesserungen und Sonderausstattungen können als Krankheitskosten abgezogen werden, wenn der Zweck aus medizinischen Gründen für Sie, Ihren Ehepartner oder Ihre Familienangehörigen besteht. Dieser Abzug wird durch eine Wertsteigerung gemindert, die die Verbesserung zu Ihrem Eigentum beiträgt. Beispiele hierfür sind:

Bau von Eingangsrampen für Ihr Zuhause.

Erweiterung der Außen- und Innentüren und Flure.

Installieren von Handläufen und Stütz- / Haltegriffen sowie Modifizieren von Hardware an Türen.

Heben oder Senken von Schränken oder Zählern für die Zugänglichkeit.

Aufzüge wie zum Beispiel Treppen navigieren.

Einstufung des Außenbereichs des Hauses für die Zugänglichkeit.

Änderung von Warnsystemen wie Feueralarm und Rauchalarm.

Ändern von elektrischen Vorrichtungen und Steckdosen.

Entfernung bleihaltiger Farben, die sich in schlechtem Zustand befinden oder für Kinder nicht erreichbar sind.

• Ein Pool oder Spa, wenn es zur medizinischen Behandlung konzipiert ist (abzüglich des Wertes, den es Ihrem Haus hinzufügt).
• Was ist NICHT absetzbar?
• Versicherung, die von Ihrem Arbeitgeber bezahlt wird. Sie dürfen Ihre Beiträge nicht an Ihre arbeitgeberfinanzierte Krankenversicherung abziehen, es sei denn, diese Prämien sind in Box 1 Ihres W2-Formulars enthalten.
• Sie dürfen keine Ausgaben abziehen, die durch Ihr Gesundheitsparkonto oder Ihr flexibles Ausgabenkonto gedeckt sind (da diese vor Steuern abgezogen werden).
• Over-the-counter Medikamente (Medikamente, die Sie ohne Rezept kaufen können), auch wenn es von einem empfohlen wird medizinischer Versorger (z. B. Aspirin für Menschen mit Herzerkrankungen).
• Reisen, das der allgemeinen Gesundheitsverbesserung dient, auch wenn es von einem Arzt empfohlen wird.
• Bestattungs- oder Bestattungskosten.
• Toilettenartikel wie Zahnpasta oder Kosmetika.
• Programme zur allgemeinen Verbesserung Ihrer Gesundheit.
• Die meisten kosmetischen Operationen, wenn der Zweck des Verfahrens ist, das Aussehen zu verbessern und "nicht sinnvoll die richtige Funktion des Körpers zu fördern oder Krankheit zu verhindern oder zu behandeln." Zum Beispiel, Fettabsaugung, Facelifts, Bleaching, Haartransplantationen und Haarentfernung (Elektrolyse) wäre nicht abzugsfähig. Wenn eine Operation infolge eines Unfalls oder einer Krankheit (z. B. Brustrekonstruktion) oder aufgrund einer angeborenen Fehlbildung erforderlich ist, wären die Kosten steuerlich abzugsfähig.

Nikotinersatztherapie, wie Nikotinpflaster und Nikotinkaugummi.

• Nahrungsergänzungsmittel, sofern nicht speziell von Ihrem Arzt für eine bestimmte Erkrankung bestellt.
• Diät-Lebensmittel.
• Clubmitgliedschaften.
• Formulare, die Sie ablegen müssen / Hilfe Um medizinische Abzüge zu beantragen, müssen Sie den Zeitplan A (Formular 1040), nicht 1040 EZ oder 1040, einreichen. Sie können Formulare und Publikationen herunterladen oder aktuelle oder frühere Formulare und Anweisungen unter 1-800-TAX-FORM (1-800-829-3676) bestellen. Für Fragen, lesen Sie die Informationen unter IRS.gov oder telefonisch unter 1-800-829-1040.
• Brauchen Sie einen Buchhalter?
• Nicht jeder wird die Dienste eines Buchhalters benötigen, um medizinische Abzüge zu verlangen, aber behalte das im Hinterkopf: Es mag penny weise und Dollar-töricht sein, es nicht zu tun.
• Allgemeine Tipps zur Verwaltung Ihrer Steuerabzüge
• Beginnen Sie damit, einen Ordner und ein Notizbuch an dem Tag zu führen, an dem Sie diagnostiziert werden, oder so bald wie möglich.
• Speichern Sie alle Belege.
• Notieren Sie im Idealfall alle Käufe und Rechnungen, die zum Zeitpunkt der Zahlung bezahlt wurden.
• Schließlich, schau dir das Beispiel an, wie eine typische (obwohl hypothetische Familie) ihre Steuern reduzieren konnte, indem sie medizinische Abzüge aufzählte. Denken Sie daran, dass dies nicht nur die Kombination Ihrer medizinischen Ausgaben mit Krebs ist, sondern auch die medizinischen Ausgaben Ihres Ehepartners und aller unterhaltsberechtigten Kinder.
• Ein Beispiel dafür, wie Abzüge einer Familie mit Krebs helfen können

Der Cut-Off von 10 Prozent mag hoch erscheinen, aber ein

schnell hypothetisches (wenn auch etwas extremes) Beispiel

kann helfen, dies zu klären. Betrachten Sie eine 5-köpfige Familie mit einem Elternteil mit Lungenkrebs, 3 unterhaltsberechtigten Kindern, einem kombinierten bereinigten Bruttoeinkommen von 55.000 Dollar pro Jahr und einer privaten Krankenversicherungspolice (Vater ist Freiberufler und hat keine vom Arbeitgeber finanzierte Krankenversicherung) mit 5.000 Dollar abzugsfähig.

Nicht erstattete Krankenkassenprämien von 761,00 $ monatlich für insgesamt 9132,00 $.

Mamas Auslagen für Lungenkrebs umfassen 3500,00 US-Dollar nicht gedeckter, nicht erstatteter klinischer Besuche, Krankenhauskosten und Sauerstoffversorgung. Reisen zu Arztterminen 90 Meilen von zu Hause für Chemotherapie, Strahlentherapie, Chirurgie und Klinik Besuche kommt zu 2750 Meilen (erstattet mit 24,5 Cent pro Meile für insgesamt 673,75 $.) Mama besuchte ein Raucherentwöhnungsprogramm (nicht erstattet für eine Gebühr von $ 200.)

Papa ist Diabetiker. Die Auslagen beinhalteten die Reise (nicht zusammengerechnet) und die Eintrittskosten für eine Konferenz, die von seinem Arzt zur Behandlung seiner Diabetes empfohlen wurde. Die Kosten für die Konferenz betrugen $ 550 für ein Paar, mit einer Reisekosten von $ 220 basierend auf dem Auto Abzug. Dad hatte auch korrigierende Augenoperationen, die bis zu 3500 Dollar erreichten.

• Ein Kind leidet an einer Lernstörung (Dyslexie), die eine Korrekturlesung für 1200 US-Dollar erfordert.
• Zwei der Kinder sind derzeit in geschweiften Klammern. Nach den $ 1000 pro Kind, die von Zahnversicherung gedeckt wurden, zahlten sie im Laufe des Jahres insgesamt $ 7000 für Zahnspange.
• Non-Covered Zahnreinigung und Zahnbehandlungen kam zu 1030 $ für die 5.

Ein Kind hat Kontaktlinsen, die für 360 $ für das Jahr kam. Kontaktlösung war eine zusätzliche $ 60.

In diesem Fall beliefen sich die gesamten aus der Tasche gezogenen medizinischen Ausgaben der Familie, die nicht durch eine Versicherung oder einen Krankenversicherungsplan abgedeckt waren, auf 27.425,75 US-Dollar. Basierend auf einem jährlichen Familieneinkommen von 55.000 US-Dollar und der Verwendung der 10-Prozent-Grenze wären Ausgaben von über 5.500 US-Dollar abzugsfähig. Die restlichen $ 21.925,75 werden als Abzug abgezogen. Wenn Ihr Krebstherapeut Ihnen einen Auftrag für einen Service-Hund für Stress im Zusammenhang mit Krebs schreibt (posttraumatischer Stress ist bei Krebspatienten üblich), können Sie dieser Nummer sogar Hundefutter und Tierarztrechnungen hinzufügen.

Obwohl dieses Beispiel extrem erscheinen mag, sollten Sie daran denken, dass 1 von 10 Krebspatienten pro Jahr mehr als 18.000 US-Dollar an Krankheitskosten ausgibt und dass medizinische Kosten in 60 Prozent der Insolvenzen in den Vereinigten Staaten einen Faktor darstellen . Bottom Line Ein guter Punkt zu beachten ist, dass die Aufschlüsselung der medizinischen Kosten ist keine Möglichkeit, Steuern "aussteigen", sondern die Möglichkeit zu vermeiden, Steuern auf medizinisch bedingte Ausgaben, die Sie sonst nicht entstehen würde wenn du 100 Prozent gesund wärst. Schließlich müssen Sie die physische und emotionale Achterbahnfahrt der verheerenden Krebserkrankung erleiden. Und selbst mit Abzügen kann die Kombination aus erhöhten Kosten und verminderter Fähigkeit, mit Krebs zu arbeiten, finanziell katastrophal sein.

• Nächste Schritte
• Nach Berücksichtigung der Beschränkungen für medizinische Abzüge, können Sie sich fragen, wie Sie Ihre Ausgaben in der Zukunft verringern können. Berücksichtigen Sie die folgenden Ideen:
• Denken Sie in Zukunft daran, medizinische Verfahren innerhalb eines Kalenderjahres zusammenzufassen (im Rahmen des Zumutbaren). Wenn Sie zum Beispiel wegen einer Krebserkrankung stationär behandelt werden, können Sie planen, auf den Hüftersatz zu warten, auf den Sie gewartet haben Ihre überfällige Darmspiegelung im selben Jahr, um die 10-Prozent-Grenze zu erreichen.
• Sehen Sie sich andere Steuerplanungsoptionen an, z. B. flexible Ausgabenkonten (FSA’s).
• Es ist sehr hilfreich, wenn Sie Hilfe suchen, wenn Sie kämpfen. Ihre Sozialarbeiterin in der Krebsklinik kann Vorschläge haben, einschließlich Informationen über Patientenhilfsprogramme für Medikamente. Einige Pharmaunternehmen haben auch verschreibungspflichtige Hilfsprogramme zur Verfügung. Organisationen für Ihre spezifische Art von Krebs können Ressourcen haben, und Menschen, mit denen Sie über Optionen sprechen können. Wenn Sie Bedenken bezüglich der Arbeit haben, hat die Non-Profit-Organisation Cancer and Careers eine Fülle von Informationen über Ihre Rechte am Arbeitsplatz und vieles mehr. Schließlich kann die Teilnahme an einer Online-Krebs-Community unbezahlbar sein, da es Ihnen die Möglichkeit gibt, mit anderen zu sprechen, die während ihrer Reise ähnlichen Herausforderungen gegenüberstanden.